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Épargne et investissements

Investir, ça n’a pas besoin d’être compliqué. La seule chose à faire pour commencer, c’est de contacter un conseiller1.

Pourquoi investir avec Beneva?

C’est un secret bien gardé, mais investir avec un assureur offre plusieurs protections uniques. Avis aux investisseurs avisés!

Produits performants

Bénéficiez de produits d’investissement axés sur la performance.

Investissements responsables

Beneva travaille uniquement avec des gestionnaires de portefeuille signataires des Principes pour l’investissement responsable de l’ONU.

Désignation d’un bénéficiaire

Investir avec un assureur vous permet de désigner un héritier qui recevra le solde de votre compte en cas de décès.

Placements assurés

Les sommes placées dans les régimes d’épargne et de retraite bénéficient de la protection d’Assuris. Consultez le dépliant pour tous les détails.

Comment ça marche, investir avec Beneva?

Investir, étape par étape

1. Créons votre plan d’investissement

Ensemble, nous définissons votre projet, que ce soit la retraite ou un grand voyage, et ses paramètres :

  • La mise de départ
  • Le montant qu’on souhaite atteindre
  • La date de réalisation du projet
  • Les contributions nécessaires pour y arriver, selon votre situation financière

Trouver un conseiller

2. Choisissons votre régime et vos produits d’investissement

C’est parti! Selon le projet envisagé, nous établirons ensemble une stratégie financière pour faire travailler votre argent au maximum afin de vous aider à atteindre votre but.

Nous déterminerons entre autres :

  • Votre profil d’investisseur
  • Le régime idéal (le contenant)
  • Les produits de placement dans lesquels investir (le contenu)

Découvrir les profils de risque

3. Laissez votre argent faire de l’argent

Suivez le plan de contribution, réajustez-le avec nous au besoin et laissez vos placements travailler pour vous.

4. Profitez-en!

Retirez au bon moment pour réaliser votre projet ou votre objectif, en évitant le plus possible les pénalités fiscales.

C’est ça, l’attrait d’un conseiller financier1 : vous aider à planifier les petits et grands projets de vie, pour faire en sorte que votre argent travaille aussi pour atteindre vos objectifs.

Le scénario illustré ci-contre n’est conçu qu’à des fins de démonstration2 et ne peut être considéré comme un conseil financier ou autre.

Investir, c’est pour qu’un projet de vie ne prenne pas toute la vie.

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Régimes d’épargne

Les régimes enregistrés d’épargne ou de revenus de retraite sont les « contenants » d’un ou de plusieurs produits de placement et servent à épargner pour divers projets, ou à verser des revenus de retraite. Ils offrent des avantages fiscaux particuliers et sont assortis de certaines conditions. Si aucun régime enregistré ne vous convient, vous pouvez choisir de prendre des placements non enregistrés.

Produits de placement

Les produits de placement, c’est le « contenu » de votre régime, les investissements que vous ferez en fonction des objectifs à atteindre et de votre profil de risque.

Plus de questions? Assistez à nos webinaires.

Prenez en main votre avenir financier et obtenez de l’information claire, utile et concrète en assistant à l’un de nos webinaires sur la sécurité financière.

10 stratégies pour réussir sa vie financière

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